Gestion de patrimoine : distinguer entre vérité et fausse croyance
Animateur : Henry Royal
Objectifs et compétences visées de la formation :
- Enseignements reçus en gestion de parimoine : savoir distinguer entre vérité et fausse croyance
- Exercer son métier libre de dogme, de conflit d’intérêt, d’idée préconçue
- Savoir se fier aux faits, pas aux opinions.
Plan de la formation
1. Croyance
2. Vérité
Situation
Nombreux sont les ‘spécialistes’, ‘experts’, enseignants qui transmettent des croyances et des valeurs qui leur sont propres, avec des préjugés, des conflits d’intérêt. Chacun tend à protéger le système qui le nourrit.
Certaines croyances sont erronées ou inappropriées à la situation et aux besoins des clients.
Remettre en cause les dogmes, les croyances des personnes qui ‘conseillent’ ou ‘enseignent’. Repérer leurs conflits d’intérêts.
Se fier aux faits, et non aux opinions. Repérer les compétences. Poser la question « Pourquoi ? » et « Quel texte législatif ou fiscal ? ».
Pour le professionnel de la gestion de patrimoine : exercer son métier libre de dogme, de conflit d’intérêt, d’idée préconçue.
Pour le client :
- ne pas confier son destin, la gestion de son patrimoine, à un tiers, quel que soit son titre ou son expérience ; privilégier la compétence
- rechercher ‘sa’ vérité ; construire son patrimoine selon un choix personnel, libre, conscient, éclairé.
Croyances / Vérités
- Le mariage est le meilleur moyen pour protéger le conjoint survivant
- La séparation de biens se recommande pour le chef d’entreprise
- La donation au dernier vivant, c’est bien
- Le démembrement de propriété, c’est intéressant
- L’usufruitier perçoit le dividende et décide de distribuer
- L’assurance-vie, c’est fiscalement intéressant pour transmettre
- Les enfants sont mineurs ; il est trop tôt pour transmettre
- La donation notariée s’impose ; la donation-partage aussi
- Donation : une clause de droit de retour, c’est bien
- Le Mandat à effet posthume assure la pérennité de l’entreprise
- La fiducie optimise la gestion de patrimoine
- La société en commandite simple, c’est fiscalement génial
- SCI : l’IS c’est mieux que l’IR
- Ne pas détenir la résidence principale en SCI
- Dans une société, l’égalité entre associés doit être respectée
- Un capital fort, c’est mieux qu’un capital faible
- La SARL, c’est le mieux pour les petites entreprises
- Pour la gouvernance d’entreprise, le mieux c’est la SA avec conseil de surveillance
- L’apport-cession, c’est fiscalement très intéressant
- L’OBO permet d’obtenir des liquidités à bon prix
- La holding permet de réaliser des économies d’impôt
- Le LBO familial Dutreil, c’est la solution en présence d’un enfant repreneur.
Pédagogie
Participants : avocat, expert-comptable, commissaire aux comptes, conseiller en gestion de patrimoine, ingénieur patrimonial, notaire, juriste, fiscaliste, étudiant en master 2 en gestion de patrimoine, chef d'entreprise.
Pré-requis : aucun
Niveau : approfondissement, expert
Trois modes d'apprentissage sont proposés : 'Présentiel', '@ Direct', '@ Différé', qui peuvent être associés :
Pédagogie : exposés théoriques, cas pratiques, support pédagogique, diapositives powerpoint, questionnaire d'évaluation de la formation.
Recueil des attentes du participant
Questionnaires de connaissances (diagnostic, acquisition, validation)
Attestation de formation, feuille de présence ou temps de connexion, évaluation de la formation à froid.
Avis client : évaluation à chaud, puis à froid.
En savoir plus : Modalités, pacours pédagogique, moyens...
Animateur : Henry Royal, formateur, conseil en ingénierie patrimoniale, conseil en gouvernance d'entreprise familiale
Henry Royal forme les conseillers en gestion de patrimoine : avocats, experts comptables, commissaires aux comptes, conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, notaires, juristes, fiscalistes, chefs d'entreprise, étudiants en master 2 en gestion de patrimoine..., avec une forte spécialisation en gestion de patrimoine du chef d'entreprise. Le contenu de la formation à distance est le même que celui en présentiel. Toute formation en gestion de patrimoine est transposable en intra, au sein de votre entreprise. Il est possible d'acquérir le support pédagogique seul.
Les formations sont très opérationnelles, car l'animateur exerce le conseil en gestion de patrimoine du chef d'entreprise - l'ingénierie patrimoniale - et la gouvernance d'entreprise familiale. Il publie des dossiers et articles d'information sur la gestion de patrimoine du chef d'entreprise, ainsi que des vidéos.
Paiement
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- par virement bancaire : |
- par chèque à l'ordre de Royal Formation, 250 chemin Frédéric Mistral |